{"id":2563,"date":"2025-08-25T22:21:05","date_gmt":"2025-08-25T22:21:05","guid":{"rendered":"https:\/\/www.codigouniversal.com.mx\/?p=2563"},"modified":"2025-08-25T22:21:07","modified_gmt":"2025-08-25T22:21:07","slug":"la-banca-en-mexico-avanza-hacia-la-hiperpersonalizacion-apoyada-por-la-iainstituciones-financieras-mexicanas-adoptan-inteligencia-artificial-para-personalizar-servicios-fidelizar-clientes-y-ampliar-e","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.codigouniversal.com.mx\/?p=2563","title":{"rendered":"La banca en M\u00e9xico avanza hacia la hiperpersonalizaci\u00f3n apoyada por la IAInstituciones financieras mexicanas adoptan Inteligencia Artificial para personalizar servicios, fidelizar clientes y ampliar el acceso al cr\u00e9dito."},"content":{"rendered":"\n


Ciudad de M\u00e9xico, 25 de agosto 2025 \u2014 La Inteligencia Artificial (IA) se est\u00e1 consolidando como una herramienta fundamental para que las instituciones financieras mexicanas ofrezcan experiencias de cliente hiperpersonalizadas, de acuerdo con Qaracter, consultora tecnol\u00f3gica especializada en el sector financiero y asegurador. Este avance no solo responde a la creciente demanda de servicios a medida, sino que tambi\u00e9n se convierte en un factor estrat\u00e9gico para mejorar la retenci\u00f3n, la satisfacci\u00f3n del usuario y avanzar en la inclusi\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n


De hecho, la digitalizaci\u00f3n de los servicios bancarios est\u00e1 en auge en M\u00e9xico: la Encuesta Nacional de Inclusi\u00f3n Financiera (ENIF) 2024 del INEGI revela que el uso de aplicaciones de celular para consultar o hacer movimientos en las cuentas pas\u00f3 del 54.3 % en 2021 al 69.1 % en 2024 entre la poblaci\u00f3n con una cuenta de ahorro formal.<\/p>\n\n\n\n


Pero no se trata solo de sumar nuevos usuarios al sistema bancario, sino tambi\u00e9n de brindarles servicios de calidad en todos los sentidos. Con base en diversos an\u00e1lisis, Qaracter destaca que la personalizaci\u00f3n basada en IA tiene un efecto directo y medible en los indicadores clave de desempe\u00f1o (KPIs) de las instituciones financieras:<\/p>\n\n\n\n


Mejora del 15% al 25% en la satisfacci\u00f3n del cliente (NPS) Aumento de hasta un 10% en la retenci\u00f3n anual de clientes.
Reducci\u00f3n del 30% al 40% en los costos por transacci\u00f3n gracias a la automatizaci\u00f3n de procesos y el uso de asistentes virtuales.<\/p>\n\n\n\n


\u201cLa experiencia de cliente es la nueva ventaja competitiva en la industria financiera, y la IA es el motor que la impulsa. No se trata solo de ofrecer servicios digitales, sino de hacerlos inteligentes y relevantes para cada persona. Las instituciones financieras mexicanas tienen una gran oportunidad de usar la IA para construir relaciones m\u00e1s s\u00f3lidas y duraderas con sus clientes, adapt\u00e1ndose de manera \u00e1gil a sus necesidades\u201d, afirma Rafael Miranda, CEO de Qaracter M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n


IA para impulsar la inclusi\u00f3n financiera
En M\u00e9xico, donde a\u00fan existe una brecha en la bancarizaci\u00f3n, la IA puede ir m\u00e1s all\u00e1 de la personalizaci\u00f3n y ser una fuerza para la inclusi\u00f3n. Si bien la ENIF 2024 muestra que el 76.5 % de las personas de 18 a 70 a\u00f1os ya tienen al menos un producto financiero, la IA permite alcanzar a un segmento de la poblaci\u00f3n a\u00fan m\u00e1s grande. Al analizar fuentes de datos alternativas como historiales de pago de servicios o patrones de consumo, la IA permite crear perfiles de riesgo m\u00e1s precisos y ofrecer productos financieros a personas sin historial crediticio tradicional, fomentando as\u00ed la inclusi\u00f3n y la movilidad econ\u00f3mica.<\/p>\n\n\n\n


Entre los casos de uso de la IA con mayor impacto destacan:
Recomendaciones financieras personalizadas, basadas en el comportamiento y h\u00e1bitos de cada cliente.
Asistentes virtuales inteligentes, que reducen costos operativos y ofrecen atenci\u00f3n 24\/7.
Evaluaci\u00f3n crediticia inclusiva, que permite ampliar la oferta de cr\u00e9dito a clientes sin historial financiero formal.<\/p>\n\n\n\n


La adopci\u00f3n de tecnolog\u00edas como la IA presenta retos importantes, incluyendo la necesidad de actualizar los marcos regulatorios y garantizar la seguridad de los datos. En este contexto, Qaracter ayuda a las instituciones financieras a implementar soluciones que no solo optimizan las operaciones, sino que tambi\u00e9n se adhieren a las normativas y los est\u00e1ndares de seguridad m\u00e1s exigentes.<\/p>\n\n\n\n


\u00abLa tecnolog\u00eda es el motor que impulsa la transformaci\u00f3n de la banca\u00bb, asegura Rafael Miranda, CEO de Qaracter M\u00e9xico. \u00abNuestro rol es asegurar que la integraci\u00f3n de estas herramientas se haga de forma eficiente y sostenible, generando un impacto positivo tanto para los jugadores del sector como para los usuarios mexicanos de servicios financieros.\u00bb<\/p>\n\n\n\n


Acerca de Qaracter
Qaracter es una consultora tecnol\u00f3gica espa\u00f1ola, especializada en el sector financiero y asegurador, que presta servicios de asesoramiento de negocio y operaciones. Desde su nacimiento en 2005, ha logrado consolidar un crecimiento constante y llevar a cabo su expansi\u00f3n internacional, contando hoy con presencia en Espa\u00f1a, Reino Unido, Polonia, Argentina, Brasil, M\u00e9xico y Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n


Qaracter destaca por su enfoque integral, abarcando desde la estrategia hasta la digitalizaci\u00f3n y ejecuci\u00f3n de procesos, siempre adapt\u00e1ndose a los desaf\u00edos del entorno financiero y asegurador. Conoce m\u00e1s en qaracter.com\/mx<\/p>\n\n\n

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